http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/51505 Maestría en Riesgos Financieros y Seguros Mon, 13 Apr 2026 13:44:04 GMT 2026-04-13T13:44:04Z http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/54834 Title: Determinación de retenciones optimas de reaseguros para una empresa de seguros del mercado ecuatoriano para el ramo de incendio Authors: Tomala Vergara, Christian Francisco; Carvajal Maridueña, Carlos Luis, Director Abstract: Las compañías de seguros aceptan diversos tipos de riesgos de sus clientes a cambio de una contraprestación monetaria conocida como prima. Esta transferencia de riesgo es asumida por la aseguradora, la cual es responsable ante sus asegurados o clientes en caso de la ocurrencia de siniestros de resarcir la perdida económica sufrida. Las compañías para establecer el valor adecuado de prima a cobrar a sus clientes, evalúan las perdidas acumuladas anuales de sus portafolios de riesgos asumidos, y en base a esta experiencia proyectan las futuras perdidas que tendrán, sin embargo la desviación de estas perdidas proyectadas puede llegar a ser muy significativa poniendo en riesgo que la compañía cuente con la solvencia suficiente para asumir los pagos del siniestro. Sun, 01 Jan 2017 00:00:00 GMT http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/54834 2017-01-01T00:00:00Z http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/53760 Title: Incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, periodo 2019-2020 Authors: Barahona Quituisaca, Carlos Alberto; García Angulo, Andrea, Directora Abstract: El presente trabajo, titulado “Incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, período 2019- 2020” estudia cómo se han visto afectadas la liquidez y la gestión financiera de las cooperativas de ahorro y crédito (COAC) ecuatorianas durante la pandemia y los mecanismos que han garantizado su estabilidad. Por lo que se plantea como objetivo general “determinar la incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, periodo 2019-2020”. Para dicha evaluación del desempeño financiero se aplica la metodología CAMEL (capital, asset, management, earning, liquidity), para analizar una muestra de 60 cooperativas de ahorro y crédito entre el segmento 1 y 2 pertenecientes a la economía popular y solidaria, tomadas de la Asociación de Bancos Privados del Ecuador (ASOBANCA). A cada una de estas cooperativas se le otorga un indicador en representación de cada sección del método CAMEL. Se realiza un análisis de correlación entre las dimensiones del método donde se concluye que la hipótesis es aprobada de forma parcial, puesto que solo existe una incidencia estadística significativa entre la gestión financiera y la liquidez en las cooperativas del segmento 2 más no en el segmento Fri, 01 Jan 2021 00:00:00 GMT http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/53760 2021-01-01T00:00:00Z http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/53015 Title: Determinación de retenciones optimas de reaseguros para una empresa de seguros del mercado ecuatoriana para el ramo de incendio Authors: Tomalá Vergara, Christian Francisco; Carvajal Maridueña, Carlos Luis, Director Abstract: Las compañías de seguros aceptan diversos tipos de riesgos de sus clientes a cambio de una contraprestación monetaria conocida como prima. Esta transferencia de riesgos es asumida por la aseguradora, la cual es responsable ante sus asegurados o clientes en caso de la ocurrencia de siniestros de resarcir la perdida económica sufrida. Las compañías para establecer el valor adecuado de prima a cobrar a sus clientes, evalúan las perdidas acumuladas anuales de sus portafolios de riesgos asumidos, y en base a esta experiencia proyectan las futuras perdidas que tendrán, sin embargo la desviación de estas perdidas proyectadas puede llegar a ser muy significativa poniendo en riesgo que la compañía cuente con la solvencia suficiente para asumir los pagos del siniestros. Es cierto también que los riesgos que comúnmente asumen las compañías en sus portafolio, sobrepasan su capacidad patrimonial en caso de ocurrencia de siniestros, y es por esta razón que las compañías aseguradoras buscan también transferir los riesgos asumidos de sus clientes, a las compañías de reaseguros, para poder compartir las primas y posibles perdidas por siniestros. Considerando que las compañías de seguro deben proteger el patrimonio de sus clientes y cumplir con sus obligaciones en caso de siniestros, se vuelve necesaria la idea de comprar un reaseguro que permita disminuir y controlar la exposición del portafolio de compañías. Este proyecto tiene como objetivo determinar cual debe ser la retención optima que debe tener una compañía de seguros de acuerdo con su portafolio de riesgos. Para lograr esto el proyecto se centrara en el ramo de incendio de una Empresa de Seguros del Mercado Ecuatoriano. Se espera obtener un esquema de seguros integral, optimo y adecuado que le permita a la compañía de seguro asumir correctamente los riesgos de acuerdo a las características de su portafolio maximizando su resultado técnico a retención. Sun, 01 Jan 2017 00:00:00 GMT http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/53015 2017-01-01T00:00:00Z http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/52889 Title: Incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, periodo 2019-2020. Authors: Barahona Quitiusaca, Carlos Alberto; García Angulo, Andrea, Directora Abstract: El presente trabajo, titulado “Incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, período 2019- 2020” estudia cómo se han visto afectadas la liquidez y la gestión financiera de las cooperativas de ahorro y crédito (COAC) ecuatorianas durante la pandemia y los mecanismos que han garantizado su estabilidad. Por lo que se plantea como objetivo general “determinar la incidencia de la gestión de riesgo de liquidez en el desempeño financiero de las cooperativas de ahorro y crédito, periodo 2019-2020”. Para dicha evaluación del desempeño financiero se aplica la metodología CAMEL (capital, asset, management, earning, liquidity), para analizar una muestra de 60 cooperativas de ahorro y crédito entre el segmento 1 y 2 pertenecientes a la economía popular y solidaria, tomadas de la Asociación de Bancos Privados del Ecuador (ASOBANCA). A cada una de estas cooperativas se le otorga un indicador en representación de cada sección del método CAMEL. Se realiza un análisis de correlación entre las dimensiones del método donde se concluye que la hipótesis es aprobada de forma parcial, puesto que solo existe una incidencia estadística significativa entre la gestión financiera y la liquidez en las cooperativas del segmento 2 más no en el segmento 1. Wed, 01 Jan 2020 00:00:00 GMT http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/52889 2020-01-01T00:00:00Z