Levantamiento de un requerimiento funcional para detectar posibles casos de fraude en el subproceso de desembolso de un crédito de consumo persona hacia el cliente para una institución financiera de la ciudad de Guayaquil

Guarderas Hurtado, Carlos Alfredo

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Unidades Académicas
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Facultad de Ciencias Sociales y Humanísticas
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Tesis en Auditoría y Control de Gestión FCSH
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dc.contributor.advisor	González Magallane, Yessenia, Director
dc.contributor.author	Guarderas Hurtado, Carlos Alfredo
dc.creator	ESPOL
dc.date.accessioned	2023-06-16T17:30:05Z
dc.date.available	2023-06-16T17:30:05Z
dc.date.issued	2022
dc.identifier.citation	Guarderas Hurtado, C. A. (2022). Levantamiento de un requerimiento funcional para detectar posibles casos de fraude en el subproceso de desembolso de un crédito de consumo persona hacia el cliente para una institución financiera de la ciudad de Guayaquil. [Proyecto Integrador]. ESPOL. FSCH. .
dc.identifier.uri	http://www.dspace.espol.edu.ec/handle/123456789/57497
dc.description	En el presente proyecto titulado levantamiento de un requerimiento funcional para detectar posibles casos de coimas en el subproceso de desembolso de un crédito de consumo persona hacia el cliente para una institución financiera de la ciudad de Guayaquil, se analizaron las causas para poder identificar patrones potenciales de coimas que se pudieran llegar a cometer entre el personal del área comercial y el cliente al momento de desembolsarle un crédito de consumo persona al cliente .Este tipo de fraude se origina a partir de que cliente recibiría la transacción del crédito consumo persona a su cuenta y después de un periodo de hasta cuatro días de haber recibido dicha transacción, el mismo le haga una transferencia o deposito a la cuenta del empleado interno quien fue el encargado de gestionarle la solicitud de crédito. Este tipo de actos pudiera ser perjudicial para la institución financiera, ya que, le podría traer pérdidas económicas por el hecho de que al existir una coima de por medio, se podría interpretar que hubo algo ilícito en el proceso de operación de un crédito, abriendo un abanico de riesgo crediticios futuros sobre esta operación. Para el desarrollo de investigacion, se procedió a desarrollar una investigacion no experimental con soporte descriptivo, esto tipo de investigacion nos permitió describir las características del fraude crediticio, como también el análisis de los riesgos que conlleva este tipo de fraude y la recolección de información para poder llevar a cabo el requerimiento funcional. Como parte de los principales resultados se presentó esta problemática con los posibles patrones de riesgos analizados que esta conlleva y las posibles consecuencias que pudo estar sufriendo la institución financiera debido a estos actos, para presentarlos con el área de seguridad analítica y ellos puedan ver la mejor manera de como activar una alerta con los patrones presentados, para poder así, observar y monitorear más de cerca estos posibles casos de coimas que se estarían cometiendo dentro de la institución financiera.
dc.format	application/pdf
dc.format.extent	41 páginas
dc.language.iso	spa
dc.publisher	ESPOL
dc.rights	openAccess
dc.subject	Fraude en créditos de consumo
dc.subject	Institución financiera - Fraude
dc.title	Levantamiento de un requerimiento funcional para detectar posibles casos de fraude en el subproceso de desembolso de un crédito de consumo persona hacia el cliente para una institución financiera de la ciudad de Guayaquil
dc.type	Licenciado en Auditoría y Control de Gestión
dc.identifier.codigoespol	T-113356
dc.description.city	Guayaquil
dc.description.degree	Escuela Superior Politécnica del Litoral