el sistema financiero actualmente se encuentra inmerso en la prevención del lavado de activos, debido a esto la superintendencia de bancos nos indica por medio de resoluciones; las políticas que se deben de seguir, una de ellas es “conozca su mercado”. la administración del riesgo operativo es importante para todas las instituciones financieras y el resto de organizaciones, fin de mantener diseños eficientes de control interno, con los procesos de identificación, medición, control y monitoreo de la política “conozca su mercado” que estarán inmersos en la metodología que se desarrollará en el presente trabajo y tendrá además las estrategias, procedimientos y controles para la prevención del lavado de activos. las instituciones y/o organizaciones que son controladas por la superintendencia de bancos que es un organismo que regula la gestión y administración de riesgos de crédito, mercado.